Следующий на очереди обзоров брокерских компаний — «Forex Club». В этом году компания отмечает свой 17-й день рождения. Довольно внушительная история для сферы услуг интернет-трейдинга. Как можно заработать с сервисами площадки? Какие финансовые инструменты она нам предлагает?  Об этом и многом другом в моем обзоре.

Добрый день, дорогие читатели блога!
Эта статья была написана осенью 2014 года, на сегодняшний день утратила актуальность, и была удалена в архив!

Перейти к новым рубрикам и статьям:

Как вернуть свои деньги — Услуга по возврату денег: от А до Я
Новые обзоры форекс — «Троянский конь» от TradingBanks, или вся правда о черном брокере
Развиваем бизнес навыки — Искусство целеполагания: как поставить себе цель

Традиционно подготовку к написанию обзора я начал с регистрации на сайте «Forex Club». Через пару часов мне позвонила мой личный финансовый консультант — Ирина! Так как счет при регистрации я выбрал инвестиционный, то сразу все усилия Ирина направила на выяснение, с какой суммы я планирую начать вложения в компанию. Убедившись, что звонит не зря, консультант довольно подробно рассказала обо всех возможных способах инвестирования, их преимуществах, отличиях (о них мы еще поговорим в статье), но главный акцент был сделан на инвестиционных портфелях. Почему? Тоже попробуем разобраться.

История создания «Forex Club»

Группа компаний FOREX CLUB была основана в 1997 году, один из ее создателей, Вячеслав Таран, до сих пор руководит компанией в качестве Председателя Совета Директоров. В сфере услуг «Forex Club» интернет-трейдинг с несколькими десятками финансовых инструментов:

  • валюта;
  • ценные бумаги;
  • золото;
  • газ и нефть;
  • фондовые индексы и т.д.

Представительства компании разбросаны по всему миру: начиналось все с России и стран СНГ, затем были Китай, США, страны Азии, Европа и, наконец, Бразилия. Всего около 100 офисов. «Forex Club» гордится своей многонациональностью, а свои информационные продукты сразу выпускает на 5 языках (кликнете на карту).

Представительства компании в городах

Весь сайт брокера просто напичкан полезной информацией: что нужно знать успешному инвестору, как совершить свою первую сделку, 7 типичных ошибок…, рекомендации, курсы, семинары, книги… Вообще, их обучающая программа имеет огромную популярность в самых разных точкам мира и называется «Международной академии биржевой торговли». Первый филиал Академии открылся в России, в год основания, так сказать у самых истоков. А образовательные курсы (всего их около 40) даже были аккредитованы государством. Выпускники получают документ о повышении квалификации по программе «Анализ финансовых рынков и торговля финансовыми активами».

Вот пример одного из бесплатных видео-курсов компании. Его ведет руководитель департамента продаж Игорь Галкин.

Все виды обучения в рамках Академии проходят бесплатно,  доступ к ним получают только действующий клиенты, ранжированные по статусам. Статус определяется суммой депозита на торговом счету.

Статусы клиентов компании

Как можно заработать с Forex Club?

Главная отличительная особенность компании «Forex Club» от всех до этого рассматриваемых мною брокеров — возможность диверсификации инвестиционного портфеля за счет различных финансовых инструментов. Имея ограниченные возможности и небольшой объем инвестиций можно вложиться в валюту, акции мировых брендов, золото, фондовые индексы.

Классических ПАММ-счетов на площадке нет, есть управляющие, их оферты, но сама процедура инвестирования проходит по-другому.

Начну с основы: абсолютно все процедуры инвестирования на сайте «Forex Club» проводятся с помощью веб-терминал LibertEx, онлайн сервиса с довольно приветливым интерфейсом и понятной навигацией.

Что предлагает веб-терминал:

  1. Комплекс услуг — в одном сервисе собраны все инструменты + аналитика, новости+мобильная версия
  2. Использование мультипликатора (о нем чуть позже).
  3. Ограничение вознаграждения управляющих (в пределах 10%).
  4. Готовые рейтинги.

Продукты LibertEx:

  1. Управляющие.
  2. Классические инструменты:Классические инструменты
  3. Готовые портфели.
  4. Конструктор портфелей.

Управляющие

Инвестирование в управляющих «Forex Club» немного отличается от классической схемы использования ПАММ модулей. Ваши средства фактически не передаются в распоряжение трейдера, они размещаются на субсчете и участвуют в дублировании сделок. Субсчет просто копирует все манипуляции трейдера, только в размере, пропорциональном вашему депозиту.

Чтобы начать инвестирование:

  1. Выбрать управляющего в рейтинге.
  2. Выбрать тактику инвестирования: в рост или в снижение.
  3. Расставить все пункты условий инвестирования: сумму, значение мультипликатора и т.д.Выбор условий инвестирования в управляющих
  4. Нажать кнопку «инвестировать».

Что же такое мультипликатор?

Мультипликатор используется для корректировки торговой стратегии управляющего — позволяет увеличивать процент дохода по сделкам в кратном размере х2, х3, х4, х5 для консервативных счетов и уменьшать уровень риска в 0,75 — 0,5 — 0,25 раза для агрессивных.

В качестве плюса, я бы еще отметил отсутствие ограничений по срокам ввода/вывода средств. То есть в любой момент, когда вам не нравится та или иная сделка управляющего, можно просто отказаться от нее и забрать свои деньги. Не надо ждать ролловера, окончания торгового периода и т.д.

Как выглядит рейтинг управляющих?
Рейтинг управляющих

Цифры в показателях все время плавают, рейтинг динамичный и создается иллюзия, что торговля осуществляется прямо у вас на глазах.

По сути «ваши предпочтения» и «риск» (отметки 1 и 2 на скрине) — это одно и тоже. Агрессивность/консервативность каждой торговой стратегии управляющего измеряются по 5-ти бальной шкале: 1,2 — консервативная, 3 — на грани, 4,5 — агрессивная. Советую как обычно начать с фильтра — «возраст счета».

Возраст большинства счетов на площадке, конечно, впечатляет: около 440 счетов из 510 торгуют более полугода, 180 — более года. Ветерану торговли, FOREXTECHNO.COM — 6 лет и 9 месяцев.

Классические инструменты

Принцип инвестирования тот же: изучаете рейтинги, выбираете интересующий продукт, тактику (в рост или в снижение), указываете сумму и размер мультипликатора.

Продуктов, которые используют классические инструменты, масса:

Продукты классических инструментов

Причем акции сплошь знаменитых мировых корпораций: Facebook Inc., Google Inc., Starbucks Corp., Walt Disney Co., Johnson&Johnson, Boeing Co., American Express Co… Глаза разбегаются.

Также можно вложиться в фондовый индекс — составной показатель, отражающий изменение цен группы акций. Считается, что фондовые индексы надежнее отдельно взятых акций, так как на протяжении всей истории существования демонстрировали исключительно рост. Но именно из-за своей стабильности индексы показывают весьма скромный уровень дохода. Возьмем, к примеру, 2013 год:

  • Dow Jones +22,73%;
  • NASDAQ 100 +29,98%;
  • S&P 500 +24,95%;
  • DAX 30 +21,24%;
  • Nikkei 225 +49,69%.

Однозначно выше банковских депозитов, но значительно ниже ПАММ-счетов.

Готовые портфели

Готовые или автоматические портфели «Forex Club» — финансовый инструмент, аналогичный уже знакомым нам ПАММ-индексам и ПАММ-Фондам. Они собираются по принципу рискованности торговой стратегии и представляют собой набор из 5-ти управляющих площадки. Портфели динамичные, но пересматриваются довольно редко. В графе «дата» как раз и отражается момент последнего пересмотра состава. На сегодняшний день имеются 4 готовых портфеля:
Готовые портфели

Какие минусы готовых портфелей сразу бросаются в глаза?

  1. Высокий порог входа — от $5000.
  2. Весьма странный подбор управляющих.

Посмотрите на график доходности консервативного портфеля:

График доходности портфеля консервативный за 2013 год

Один-единственный управляющий Blago, его график зеленый, тянет четверых неудачников торговли весь год (двое из которых просидели в жесткой просадке без попыток выйти хотя бы в ноль). Какой смысл в таком портфеле, логичнее было бы вложить теже $5000 в Blago и получить около 60% годовых вместо 7% по портфелю.

Конструктор портфелей

Конструктор портфелей — это инструмент для создания своего собственного набора управляющих. Очень простой: строите свой рейтинг счетов (по надежности, сроку торговли…) и мышкой перетягиваете от 2 до 5 лучших в правую часть окошка.
Конструктор портфелей

Указываете сумму, которая будет пропорционально разделена между управляющими. Сразу после формирования портфеля появится график его доходности за весь периода существования счетов. Поставьте галочку в поле «Показать на графике доходность каждого управляющего/индекса», тогда график разложиться по управляющим:
График доходности составленного портфеля

Теперь наводим на самый низкий по доходности график, смотрим, кто из управляющих портит всю статистику. Исключаем его из портфеля, подставляем нового… И так до бесконечности совершенствуем свой портфель.

Никакой особой смысловой нагрузки и выгоды инструмент не дает, для того чтобы диверсифицировать свои инвестиции совсем не обязательно иметь красиво оформленный онлайн сервис. Но мне понравилась визуализация статистики, рисков, показателей доходности за периоды. Можно поиграться с графиками и найти действительно достойный вариант вложений.

Бонусы и акции

Я уже как-то рассказывал, что бонусы и акции от брокерских компаний — достаточно весомая статья доходов инвестора. Обязательно прочитайте статью «Как сделать деньги, не имея денег?». Что предлагает в этом направлении «Forex Club»? При пополнении счета от $1000:

  1. Акция «Двойная выгода»: +17% от суммы пополнения и +17% от суммы удержанной управляющим комиссии (до 14 декабря 2014 года).
  2. Акция «Валютная машина времени»: до 30 ноября можно пополнить счет по курсу 32 руб. за доллар.
  3. Компенсация комиссий платежных систем при пополнении счета (подробнее о ней мы еще поговорим).

Регистрация на сайте «Forex Club»

Нажмите, чтобы открыть инструкцию

  1. Заходим на сайт компании «Forex Club».
  2. В закладке «Войти» выбираем «Открыть счет».Регистрация. Шаг 1. Открыть счет
  3. Заполняем регистрационную форму.Регистрация. Шаг 2. Заполняем регистрационную форму
  4. Получаем подтверждение о прохождении регистрации.Регистрация. Шаг 3. Подтверждение об успешной регистрации данных
  5. Идем на свой почтовый сервер, открываем письмо от «Forex Club» и проходим по ссылке «Подтвердить регистрацию».Регистрация. Шаг 4. Письмо о регистрации
  6. Для начала работы в личном кабинете вам предложат выбрать тип нового счета:Регистрация. Шаг 5. Выбор типа счета
  7. Получите поздравления! Теперь вы можете перейти в инвестиционный веб-терминал и начать знакомство с продуктами и сервисами площадки.

Регистрация. Шаг 6. Завершение регистрации

[collapse]

Пополнение счета

На сайте «Forex Club» очень подробно описаны все способы пополнения и снятия денежных средств. Чтобы открыть инструкции, нужно:

  1. Зайти в личный кабинет.
  2. Выбрать вкладку «Снятия/зачисления».
  3. Напротив любого из способов нажать ссылку «Инструкция»:Вход в сервис с инструкциями

В левом окне откроется список пошаговых инструкций:
Пополнение счета. Инструкции к каждому способу пополнения

Также компания предлагает компенсацию комиссий платежных систем, при определенных условиях. Например, чтобы сэкономить 3% на вводе средств через Яндекс.Деньги или RBK Money, нужно пополнять счет минимум на $100 или 3000 руб. соответственно (скорее всего в ближайшее время данные условия будут пересмотрены, потому что 3000 руб. это уже далеко не $100). С полным перечнем условий для каждой платежной системы можно ознакомиться на этой странице.

Отзывы о компании «Forex Club»

Ветка форума Forex Club на портале mmgp.ru ведется с 2008 года. Большая ее часть посвящена информационным постов от самой компании: анонсы курсов, аналитика, новости, полезные советы. Явного негатива я не нашел, хотя есть нарекания на скорость зачисления и вывода средств.

Последнее время стало появляться много вопросов относительно надежности и стабильности компании, но все они начинаются приблизительно одинаково: » в связи с недавнем крахом ММСИС, Mill Trade…, как вы оцениваете свои конкурентные преимущества…» и т.д и т.п. Есть подозрение, что это проплаченные комментарии для активного обсуждения положительных сторон Forex Club и завлечения пострадавших вкладчиков вышеупомянутых пирамид.

На других форумах нашел очень много положительных отзывов об Академии биржевой торговли, клиенты рассказывают о том как начинали знакомство с компанией именно через обучающие курсы, а потом пришли к мысли о самостоятельной торговли. Насколько это похоже на правду? Думаю, с большой долей вероятности похоже. Брокер занял достаточно благодатную нишу в сфере услуг интрнет-трейдинга — он растит успешных трейдеров сам, а не переманивает их с других площадок. Постепенно к этому пришли и более молодые его конкуренты, «Форекс Тренд» и «Пантеон Финанс» активно развивают собственные обучающие программы.