Совсем недавно в поле моего зрения попала брокерская компания «InstaForex», специализирующаяся на предоставлении услуг онлайн трейдинга в странах азиатского региона и Европы. ПАММ сервис компании существует уже 7 лет, в нем работают около 35 000 счетов. Я решил разобраться с качеством этих счетов и оценить перспективы диверсификации инвестиционного портфеля ПАММ-счетами ИнстаФорекс.

Добрый день, дорогие читатели блога!
Эта статья была написана осенью 2014 года, на сегодняшний день утратила актуальность, и была удалена в архив!

Перейти к новым рубрикам и статьям:

Как вернуть свои деньги — Услуга по возврату денег: от А до Я
Новые обзоры форекс — «Троянский конь» от TradingBanks, или вся правда о черном брокере
Развиваем бизнес навыки — Искусство целеполагания: как поставить себе цель

Первое, с чем я столкнулся на интернет-площадке «InstaForex» — запутанная и интуитивно непонятная навигация сайта. На главной странице кнопки «Регистрация» нет, чтобы найти информацию о ПАММ счетах нужно еще покопаться в главном меню… Решил не терять время и сразу обратиться в службу поддержки.

Банер службы поддерки на сайте ИнстаФорекс

Заодно еще заказал звонок, перезвонили минут через 15. Очень оперативно, девушку я завалил кучей вопросов, на некоторые из них она даже не готова была ответить. Но в итоге все ответы я получил, чем и поделюсь с вами в обзоре.

Информация о компании

Брокерская компания «InstaForex» была основана в 2007 году, как часть финансово-инвестиционной группы, предоставляющей услуги интернет-трейдинга. Головной офис компании располагается в городе Калининграде, филиальная сеть насчитывает 250 представительств. Большинство представительств находится в Азии, там компания весьма популярна и уже третий год подряд получает премию «World Finance Awards» как лучший брокер.

По данным «InstaForex» число ее клиентов давно перевалило за 1 000 000, среди них и частные лица (трейдеры и инвесторы), корпоративные клиенты. Ежедневно брокер регистрирует до 400 новых счетов, в том числе и в ПАММ системе. Торговые условия платформы обеспечивают программные продукты от MetaQuotes Software, Reuters, e-Signal.

Непосредственно «ИнстаФорекс» является ECN-брокером международного валютного рынка Forex, но в структуре группы «Инста» есть и инвестиционные компании. Например, «ИнстаВектор» предоставляет доступ к фондовой бирже ММВБ и РТС.

Инвестиционные инструменты «InstaForex»

Проще всего знакомиться с сервисами и возможностями площадки «InstaForex» после регистрации на сайте. В личном кабинете есть удобное полноценное меню, закладки «живой чат», «обратный звонок» и прочие подсказки по навигации.

Регистрация на сайте ИнстаФорекс

Инструкция по регистрации на сайте «InstaForex»:

  1. Переходим по ссылке.
  2. Читаем (или пропускаем) текст договора публичной оферты и нажимаем кнопку «согласен с условиями договора»:

    Соглашаемся с условиями публичной оферты

  3. В три шага проходим регистрацию. Изначально счет открывается торговый, поэтому вам предложат выбрать тип счета, плечо, торговый сервер — можно все значения оставить по умолчанию.
  4. Снова ставим галочку «согласен с условиями оферты».
  5. Нажимаем «Открыть счет».
  6. Через несколько секунд на указанный мобильный телефон приходит смс с номером счета, паролем и ПИН-кодом, на e-mail приходит развернутое письмо с теми же кодами, паролями и полезными ссылками для работы с личным кабинетом.
  7. Авторизуемся в личном кабинете. Логин — это номер вашего торгового счета, пароль — трейдерский пароль.Форма авторизации в личном кабинете

ПАММ система и ForexCopy-система

Классическая ПАММ система ИнстаФорекс предоставляет возможность коллективного инвестирования в ПАММ счета. Что это такое  и как на этом заработать я уже не раз описывал в статьях блога:

Благодаря полной автоматизации взаимоотношений между инвесторами и трейдером, весь процесс инвестирования сводится к перечислению денежных средств в выбранный ПАММ счет, анализу его доходности и при желании выводу заработанной прибыли и основного депозита. В принципе, процесс мало отличается от аналогичных сервисов «Форекс Тренд» и «Пантеон Финанс».

Основные отличия ПАММ-системы «InstaForex»:

  • низкий порог входа — от $1, в качестве эксперимента можно завести символическую сумму и протестировать систему;
  • компания работает только с долларовыми счетами;
  • для связи трейдера и инвесторов у  ПАММ счетов есть контактная информация, обязательная к заполнению при открытии торгового или инвестиционного счета;
  • трейдер в ручную одобряет заявки на инвестирование в свой счет, обработка занимает до 3 суток.

Смысл последнего пункта мне не до конца понятен, тем более в формулировке: если трейдер не успеет одобрить вашу заявку, деньги автоматически вернуться на ваш торговый счет. Один трейдер проспал, второй, третий…. И гуляют ваши деньги туда-обратно, не работают, и не приносят прибыль. Хотя, возможно, это случается нечасто.

ForexCopy-система позволяет копировать сделки выбранных трейдеров в реальном времени и автоматически открывать их на своих счетах. Клиенты системы называются подписчиками. Подписка на копирование сделок требует указания ряда настроек, в частности вы сами определяете, в каком соотношении открывать лоты на вашем счету, по каким инструментам. Отказаться от скопированной сделки нельзя, можно только ее закрыть. Для начала подписки на счету может быть всего $10.

Мониторинг ПАММ-счетов «InstaForex»

Теперь приступим непосредственно к оценки существующих на площадке ПАММ-счетов. Начнем традиционного с обзора рейтинга и настройки фильтров.

  1. Авторизуемся в личном кабинете.
  2. В левом вертикальном меню выбираем: Сервисы компании — ПАММ-система
  3. В горизонтальном меню нажимаем:Ссылка на мониторнг ПАММ счетов в меню
  4. В рейтинге  находятся свыше 35 000 ПАММ-счетов. Предлагаю настроить фильтр так:

    Настройка фильтра рейтинга

    Срок работы счета позволит оценить его стабильность в динамике, баланс — размер капитала в управлении и степень доверия инвесторов, общая прибыль — результативность торговли трейдера.

Обратите внимание, что в рейтинге есть две графы — баланс и средства. Баланс — это результат торговли, с учетом закрытых сделок, а средства это баланс +/- плавающая прибыль (убыток) от текущих не закрытых сделок. При детальной оценки графиков доходности нужно обращать внимание на расхождение этих показателей. Если они расходятся — значит трейдер занимается «пересиживанием» убытков и инвестировать в него я не советую.

Например, на этом графике расхождения в некоторых точках достигает $45 000:

Пример графика доходности ПАММ счета

По составленному нами рейтингу образовалась тройка лидеров:

Детали оферты каждого из них, прямо скажем, не богатые. Есть данные о текущем балансе и средствах (но их видно и таблице рейтинга), процент вознаграждения трейдера (тут все единодушны и хотят за свои услуги 50%), прирост баланса и средств… Информация об относительной и максимальной просадке отсутствует, нет доходности по неделям и месяцам, длительности торгового периода.

Ответ службы поддержки меня впечатлил: площадка не обязывает трейдеров указывать все детали оферты, если вам не хватает какой-то информации нужно связаться с управляющим по указанному контактному телефону или скайпу, и уточнить все детали самостоятельно.

Как начать инвестирование

Как только вы первый раз в личном кабинете выберите Сервисы — ПАММ система, вам предложат пройти регистрацию в этой ПАММ-системе.

  1. В открывшемся окне ставим галочку «я согласен…» и выбираем тип ПАММ-счета посередине ПАММ Инвестор.Регистарция в системе инвестирования в ПАММ счета
  2. Заполняем контактную информацию, она нужна будет для связи трейдера с инвесторами.Заполнение контактной информации для участия в ПАММ системе

Только теперь вы получите доступ к странице мониторинга ПАММ-счетов, а ваш торговый счет станет инвестиционным. Сам брокер рекомендует начать инвестирование с минимальной суммы в $1, чтобы изучить все возможности системы. Но для опытным ПАММ-инвесторов, я считаю это излишним. Просто не заводите крупные суммы и уделите Инстафорекс небольшую долю вашего инвестиционного портфеля.

Пополнение счета и вывод средств

Список способов пополнения счета в системе ИнстаФорекс меня впечатлил, насчитал 26. Остановлюсь на самых выгодных:

  1. Платежные системы и карты:Способы пополнения счета - платежные системы
    способы пополнения счета - вебмани
  2. Мультитерминал:
    способы пополнения счета - терминалы
  3. Виртуальные деньги:
    способы пополнения счета - биткоин

Вывести средства без комиссии получится только в системе RBKMoney и Z-Payment,через BitCoin. Даже за пополнение Webmoney с вас возьмут 2%.

Отзывы о компании «InstaForex»

Отзывы о ПАММ-системе и самой компании «InstaForex» встретить в сети не так просто. Как таковой раскруткой инвестиционных инструментов брокер не занимается, а соответственно практически нет заказных хвалебных постов.

Реальные клиенты в основном хвалят низкий порог входа в систему, возможность без высоких вложений поэкспериментировать и протестировать площадку, большой выбор ПАММ-счетов (хотя тут бы я усомнился: большое количество еще не гарантирует качество).

Негатив касается «кривой» и замудренной навигации сайта, отсутствия подробной статистики счетов и истории их торговли. А самое частое упоминание имеют место посты о том, что брокер неохотно выдает крупные суммы депозитов и прибыли. Действительно это так или не дремлют конкуренты, ответить сложно. Но не упускайте такую информацию из виду при принятии инвестиционных решений.

Выводы

На первый взгляд ПАММ-система на площадке «InstaForex» мощная и солидная. Но на поверку оказалось, что стоящих управляющих единицы. Статистику более 6 месяцев могут показать всего 6 счетов, а прибыльную торговлю и того меньше.

Мой вывод такой: брокера ИнстаФорекс вполне можно рассматривать для диверсификации инвестиционного портфеля. Но не советую выделять ему долю больше 5 — 10%. На фоне лидеров рынка Пантеон Финанс и Форекс Тренд компания проигрывает, но не исключено, что в перспективе и ее ПАММ-счета дадут хороший процент дохода.