Еще совсем в недавнем прошлом стать инвестором и получать пассивный доход можно было с суммой от $ 3 000, а для некоторых финансовых инструментов этот порог равнялся сумме в несколько раз выше. ПАММ счета взорвали все прежние стандарты и произвели настоящий фурор на рынке инвестиций. Инвестирование от $ 10, доходность от 50% в год, и это без финансовых пирамид и прочих нелегальных способов! Давайте разберемся, как работают ПАММ счета, а главное — что это такое?

Добрый день, дорогие читатели блога!
Эта статья была написана в январе 2014 года, на сегодняшний день утратила актуальность, и была удалена в архив!

Перейти к новым рубрикам и статьям:

Как вернуть свои деньги — Услуга по возврату денег: от А до Я
Новые обзоры форекс — «Троянский конь» от TradingBanks, или вся правда о черном брокере
Развиваем бизнес навыки — Искусство целеполагания: как поставить себе цель

Что такое ПАММ счета?

Официально ПАММ счет (англ.PAMM) расшифровывается как «Percentage Allocation Management Module», дословно «модуль управления процентным распределением».

Достаточно долго рынок валют Форекс был недоступен широкому кругу частных инвесторов: передать средства профессиональному трейдеру было физически и технически невозможно, а самостоятельная торговля требовала специальной подготовки, опыта и высокого класса профессионализма. По статистике 95% управляющих теряли свои депозиты.

В корне изменили ситуацию брокерские компании, на интернет — площадках которых появились сервисы ПАММ счетов. По сути, ПАММ счет — обычный торговый счет, но с одной особенностью: вложить средства в его работу может каждый желающий. В торговле участвует общая сумма на счете, а заработанная прибыль пропорционально распределяется между управляющим и вкладчиками + инвесторы делятся частью собственной прибыли с трейдером, оплачивая его услуги.

Вознаграждение управляющего всегда заложено в условиях инвестирования (оферте), вы изначально с ними соглашаетесь, и изменить не можете. Аналогично действует защита ваших интересов:

  • прибыль вовремя и в полном объеме поступает на ваши личные счета;
  • трейдер не может присвоить инвестированный капитал и т.д.

Подробнее об этом чуть позже.

Итак, в работе ПАММ счета участвуют три стороны:

  • управляющий — профессиональный трейдер, который непосредственно ведет торговлю на валютном рынке Форекс, заключает сделки, снижает риски, повышает доходность счета;
  • инвестор — физическое или юридическое лицо, которое доверяет управляющему некую сумму средств, дает согласие на использование своих средств в торговле на рынке Форекс, и ожидает получения прибыли в будущем;
  • брокер — электронная площадка сервиса ПАММ счетов, автоматически контролирующая все операции на счетах инвестора и управляющего, расчеты за оказанные услуги, вывод средств, брокер исключает риск мошенничества со стороны участников процесса или так называемые неторговые риски инвестирования в ПАММ счета.

Как правило, брокер зарабатывает на объеме сделок управляющего, поэтому этап привлечения инвесторов к работе ПАММ счетов — лишь промежуточный и сам по себе дохода компании не приносит. Все операции по работе с брокерами происходят в он-лайн режиме непосредственно на сайте компании. У каждого брокера своя специфика подачи информации, навигация, особый подход к поиску и привлечению трейдеров и инвесторов.

Инвестор выбирает ПАММ счета, переводит на них свои средства с лицевого счета. После этого он в равной степени участвует и в распределении прибыли, и в распределении убытков.

Главная особенность ПАММ счетов — высокий уровень доходности на фоне умеренных и управляемых рисков. Конечно, риски существуют, но таков принцип инвестирования — дохода без риска не бывает. Крупные банки тоже разваливаются, показатели фондовых бирж обваливаются, строительство недвижимости замораживается… 100% гарантии надежности нет нигде. Рисками при инвестировании в ПАММ счета можно управлять, подробнее об этом я уже писал в статье «Как сделать рискованное стабильным?».

Управляющих на площадках различных брокеров тысячи, у них сугубо индивидуальный подход к ведению торговли, к общению с инвесторами и условиям вложения средств в их счета. Но успешных, стабильных и действительно надежных управляющих всего несколько десятков. На страницах моего блога я буду знакомить вас и с брокерами, и с их ПАММ сервисами, и с методами оценки ПАММ счетов, а самое главное — научу вас грамотно инвестировать и получать максимальную прибыль с любой суммой стартового капитала.

Как работают ПАММ счета?

Вот как красочно компания «Пантеон Финанс» изобразила схему работы ПАММ счета. Сложенные вместе $ 60 000, средства управляющего и двух инвесторов, принесли общую прибыль в размере $ 24 000 или 40%.

работа памм счета 1

А здесь показано, как она будет делиться с учетом размера вознаграждения управляющего в 30%:

  • прибыль от своих денег управляющий оставляет себе — $ 4 000;
  • прибыль инвестора А $ 8 000 распределяется в пропорции 30:70 — $ 2 400 отправляется управляющему, $ 5 600 остается на инвесторском счете;
  • прибыль инвестора Б $ 12 000 делится аналогично — $ 3 600 управляющему, $ 8 400 на инвесторский счет

работа памм счета 2

Распределение прибыли по счетам происходит автоматически в определенное время (ролловер), по окончанию торгового периода — это зона ответственности брокера.

Периодичность начисления прибыли указывается в деталях каждого ПАММ счета и может составлять от 1 до 4 недель.

Технология ПАММ сервисов в считанные часы обслуживает одновременно несколько миллионов счетов, процесс распределения средств позволил снизить порог инвестирования — некоторые управляющие готовы работать и с $ 10 депозитами, количество вкладчиков перестало иметь значение.

Как выглядят ПАММ счета?

С точки зрения инвестора, ПАММ счета — это страницы на сайтах брокеров с подробным описанием условий инвестирования, статистикой за весь период торговли, деталями счета.

Интерфейс сайтов различных брокеров существенно отличаются между собой. Есть более понятные с простой навигацией и меню, есть замороченные — со сложной многоступенчатой процедурой регистрации, перемещения средств и выбора ПАММ счетов. Но в целом набор характерных критериев и показателей работы ПАММов стандартный, термины — универсальны, а статистика — доступна для оценки и анализа даже начинающим инвесторам.

Например, вот так выглядит страница с деталями ПАММ счета у брокера Форекс Тренд:

Детали памм счета

А так детали оферты:

детали оферты форекс тренд

Абсолютно по другому смотрится страница ПАММ счета брокера «Пантеон Финанс»:

страница памм счета пантеон финанс

Все сложно только на первый взгляд. Информационные показатели и там, и там похожи, несущественная разница есть только в описании, сопутствующих условиях, комментариях и примечаниях.

Для начинающих инвесторов в моем блоге опубликовано множество статей, которые помогут быстро освоиться на сайтах брокера, зарегистрироваться, разобраться с рейтингами и статистикой:

Почему управляющий трейдер не может сбежать с моими деньгами?

У ПАММ счетов, как финансового инструмента инвестирования, много достоинств:

  • доступ к высокодоходному рынку Форекс;
  • удобный формат;
  • минимальное вложение от $ 10;
  • большой выбор трейдеров, их стратегий торговли;
  • возможность диверсифицировать портфель и снижать риски;
  • ликвидность средств и т.д.

Но самое главное преимущество ПАММ счетов — отсутствие неторговых рисков и защита от мошенничества.

До появления ПАММ сервиса на брокерских площадках единственным способом инвестировать средства  в рынок Форекс было доверительное управление — система, при которой передача денег происходила «из рук в руки». Фактически инвестор не имел возможности проверить, а действительно ли его вклад участвует в торгах или просто завис на счету управляющего. Естественно ни о какой безопасности здесь не могло быть и речи. Трейдер имел полный доступ ко всем средствам, мог обналичить их в любой момент или перевести в бескрайние просторы оффшора.

Автоматизированная система передачи инвестиционных вкладов в ПАММ счета не позволит управляющему снять сумму большую, чем он сам вложил + заработанная прибыль и вознаграждение. Трейдер может открывать сделки, уходить в просадки и даже полностью потерять счет, но присвоить чужие деньги не сможет ни при каких условиях. Брокеры четко контролируют процессы вывода средств: все заявки одобряются вручную и подвергаются тщательному мониторингу.

Теперь вы знаете, что такое ПАММ счета и как они работают. Далее вам предстоит познакомиться с самыми популярными и успешными брокерскими компаниями, их звездными управляющими, ПАММ счетами с капиталом от $ 1 000 000 и их впечатляющей историей торговли. Но обо всем по порядку! Подпишитесь на рассылку моего блога и вы всегда будете узнавать новости мира инвестиций первыми!

Удачных инвестиций и высокого профита!