Чем больше денег у инвестора, тем более дорогие инструменты он может использовать для их приумножения. Его проекты становятся более прибыльными и долгосрочными. Ограничения в средствах напротив, стесняют выбор, закрывают многие пути развития. С миллионом долларов можно инвестировать в строящуюся недвижимость, а вот покупку одной квартиры даже нельзя назвать инвестированием. Почему? Потому что когда вы вкладываете все деньги в одно мероприятие, вы не соблюдаете фундаментальное правило риск-менеджента — диверсификацию рисков.


Добрый день, дорогие читатели блога!
Эта статья была написана в феврале 2014 года, на сегодняшний день утратила актуальность, и была удалена в архив!

Перейти к новым рубрикам и статьям:

Как вернуть свои деньги — Услуга по возврату денег: от А до Я
Новые обзоры форекс — «Троянский конь» от TradingBanks, или вся правда о черном брокере
Развиваем бизнес навыки — Искусство целеполагания: как поставить себе цель

Почему все деньги нельзя вкладывать в один проект?

Не вкладывайте все деньги в один проект
Хороший вопрос. Почему бы не вложиться в недвижимость на этапе застройки, отдав на это последние 5 миллионов рублей и лишив себя возможности вернуть свои деньги ближайшие 2-3 года?

Вкладывать все деньги в один проект плохо! Это тормозит денежный поток, проходящий через ваш кошелек. Вы отдали все свои деньги и не увидите их ближайшие пару лет. Тогда как за это время средства могли бы поучаствовать во множестве более мелких интересных проектов с гораздо большей доходностью, нежели инвестирование в недвижимость. А вы  потратили все деньги, парализовали свою инвестиционную деятельность. Пропускать деньги через себя и учиться у них — вот в чем секрет обогащения.

Есть ещё одна причина: ставить всё на один кон — рискованно. По общему мнению, инвестирование — тоже рискованно. Многие так думают как раз потому, что представляют себе инвестирование совсем не таким, какое оно есть на самом деле. Инвестор никогда не поставит на кон все свои сбережения, потому что всегда соблюдает правила распределения рисков.

Игрок в покер, который за одним столом держит все свои фишки — очень быстро всё проиграет. Именно поэтому профессионалы покера выкладывают на один стол не более одной десятой всех средств.

Про трейдера на рынке форекс можно сказать тоже самое. Если риск на каждую сделку — 100% депозита, то он очень быстро сольёте этот самый депозит, поэтому среди трейдеров так популярен инструмент «стоп лосс».

Как сделать рискованное стабильным?

Играть в покер — рискованно. Торговать на форекс — тоже рискованно. Инвестировать — вообще жуть как опасно. Однако многие люди стабильно делают на этом деньги. Так что же в них особенного и как они «обманывают систему»?

Секрет раскрывает нам теория вероятности.

Если вы выдвинули все свои фишки на стол с двумя тузами на руках — вы всё ещё можете проиграть этот раунд, в зависимости от того, как лягут карты. Ведь ваш шанс на победу — всего лишь 82 процента.

Секрет стабильности на рискованном поприще в том, чтобы использовать теорию вероятности себе на благо, то есть принимать плюсовые решения, рискуя небольшой частью своего капитала. Если вы сыграете с тузами на руках 100 раз подряд, то практически гарантировано выиграете примерно 80 раз. Однако в каждой конкретной игре вы можете проиграть. Вы можете проиграть даже 3-5 игр подряд, такое случается.

Даже при инвестировании в недвижимость можно совершить ошибку. Недвижимость может упасть в цене по независящим от вас причинам, и вы получите убыток. Но если вы инвестируете в 10 объектов недвижимости, то ошибиться в каждом — будет очень сложно, даже если выбирать места совершенно не глядя на них. Большая часть недвижимости будет расти в цене, значит, будет расти и ваш капитал. Таким образом, распределение рисков делает инвестирование стабильным.

Диверсификация на практике

Как разложить риски по разным корзинкам?
Давайте разберемся, какие риски существуют при инвестировании в рынок форекс и как их минимизировать.

Диверсификация неторговых рисков

Неторговые риски на рынке форекс — это риск, что ваш брокер по какой-либо причине откажется от своих обязательств перед вами и уйдет с вашими деньгами.

Форекс брокеров много. В идеале, все брокеры должны зарабатывать на спреде — комиссии за вывод сделки клиентов на межбанковский рынок, однако среди всего разнообразия брокерских компаний находятся и недобросовестные, так называемые форекс кухни. Такие компании не выводят операции клиента на межбанковский рынок и играют «против клиента». Отличить форекс кухню от добросовестного брокера можно лишь по косвенным признакам.

Брокеры контролируются законодательными органами, в России таким органом является Центральный Банк. Однако большинство брокеров зарегистрировано в оффшорных зонах, поэтому в случае возникновения проблем их придется решать с регулирующим органом, расположенным где-нибудь в Новой Зеландии или на Багамских Островах. Понятно, что в этом случае прав всегда будет брокер.

По этой причине, фактически единственное, на чем можно основывать выбор форекс брокера — это его репутация. Отзывы разных людей о его работе, его история жизни. Брокеры с подмоченной репутацией не пользуются популярностью, потому что знающие инвесторы и трейдеры обходят их стороной. Если  брокер начнет обманывать клиентов и эта информация просочится в СМИ — брокер может потерять бизнес. На  репутации строится доверие инвесторов к брокерским компаниям.

Репутация и стабильная работа в течение нескольких лет это весомо, однако, это не 100% гарантия. По этой причине для работы с рынком форекс вам лучше распределить свои деньги между несколькими независимыми брокерами. Если вы вложите свои деньги в несколько брокеров — вы застрахуете себя от неторговых рисков и потери всего капитала.

Диверсификация рисков между ПАММ счетами

Мало кто из управляющих является публичным человеком. О большинстве управляющих, в которых я инвестирую, мне ничего не известно. Публичностью могут похвастаться только избранные, самые успешные из управляющих. Многие управляющие ведут собственную ветку на форуме, где отвечают на вопросы инвесторов или оставляют свои контактные данные для этого. Однако, часто форекс инвесторы — не самые приятные в общении люди. Ветки большинства управляющих идут по одному и тому же сценарию — пока идет прибыль — все хвалят управляющего, а когда идет просадка, все начинают обсуждать и критиковать его ошибки. Мне кажется, это основная причина, по которой многие из управляющих не имеют своей ветки. Тем не менее, общение с инвесторами через форум это жирный плюс в репутации управляющего.

В торговле управляющий рискует своими деньгами совместно с деньгами инвесторов. Поэтому, если вы хотите вкладываться в управляющего — обратите внимание на то, какой суммой он управляет, и сколько своих денег он в торговлю вложил. Если управляющий имеет на счете $1000 собственных средств или меньше, это признак начинающего, либо очень агрессивного счета. И те и другие лучше обходить стороной.

Но даже если управляющий торгует продолжительный период времени, является публичным человеком и держит на счету более $ 10 000, он все равно может показать убыток на ПАММ счете, причем весьма не маленький. Для снижения рисков лучше всего будет вложить деньги в нескольких управляющих, использующих различные инструменты и стратегию.

Диверсификация делает рискованное стабильным

На рынке форекс опасности поджидают на каждом шагу, поэтому точечное инвестирование здесь всегда приводит к провалу. Диверсифицированный портфель защищен от любых колебаний и полного слива. Даже события мирового масштаба не смогут сильно повлиять на весь портфель сразу. Решите инвестировать свои деньги форекс, задумайтесь о диверсификации!

Если вам нужна помощь специалиста — я могу помочь вам с составом портфеля совершенно бесплатно.

  • Мой скайп: antines.ru

Удачного инвестирования! И диверсифицируйте в меру!