Написать эту статью меня просто обязывает успех удачных чарджбэков с мошеннических счетов псевдо брокера «TradingBanks». Следить за ситуацией в компании мы начали давно, но именно в последнее время получили 100% уверенность в том, что клиентов разводят на деньги, удерживают бонусами, а по сути грамотно сливают. Таких как tradingbanks.com называют «черными брокерами».

Другие статьи из цикла:

Брокер TradingBanks: факты

Начнем с официальной информации, и вообще всего, что можно откопать в интернете. Идем на главную страницу www.tradingbanks.com, находим раздел «О нас», и …

Брокер TradingBanks
… более исчерпывающей информации я еще никогда не видел. А разве нужно инвесторам еще что-то знать о брокере, которому он собирается доверить свой капитал? Кто-то решил, что нет! Но мы не сдаемся.

Пройти тест и проверить возможность возврата денег прямо сейчас>>>

В самом низу, в футере, находим:

  1. Адрес — Gorg Borg Oliver St, Suite 4, Number 62/63, Morina Court St. Julians, Malta, STJ 1081.
  2. E-Mail — [email protected] .
  3. Номер телефона — 8525819489 1.
  4. Юридическая основа — TradingBanks is a brand owned and operated by Grizzly Limited, TradingBanks and Grizzly limited are not licenced or authorized by the MFSA to provide any investment or other financial services in or from Malta, which are required to be licenced or authorized under Maltese law. Если коротко, TradingBanks — это бренд, управляемый Grizzly Limited, обе структуры не лицензированы регулятором финансовых услуг Мальты (собственно, на которой имеют юридическую прописку), то есть не имеют права предоставлять инвестиционные и финансовые услуги в пределах острова или с его территории.

Также есть предупреждение о рисках:

Брокер TradingBanks предупреждение о риске

Юридическая документация

На сайте tradingbanks.com есть раздел со ссылками на юридическую документацию.

Брокер TradingBanks юридическая информация
Собственно, в этом разделе названия ссылок — это единственная информация на русском языке. Чтобы вы понимали, интерфейс сайта можно отобразить на 11 языках, а вот условия сотрудничества, свои права и ответственность сторон можно прочитать только на английском, и минимум на 7–10 листах сплошного текста.

Не будучи гуру английского языка, все же постараюсь рассказать вам, о чем говорится на многочисленных страницах договора, политики в решении конфликтов, правил и условий. Итак, внимание! Цитирую: «Компания ни за что не отвечает, деньги вы вносите добровольно, рискуете добровольно, потом не говорите, что мы вас не предупреждали, слился ваш депозит, закончились деньги — значит звезды так стали». Все.

Но и это еще не предел цинизма. Смотрим пункт 41 из документа «Terms&Conditions». Там сказано, что бонусы можно вывести только после выполнения не просто большого, а бессовестно огромного объема торгов. Да и вообще TradingBanks может как начислить, так и аннулировать все бонусы тогда, когда ему заблагорассудится. Если клиент настаивает на срочном выводе своего депозита, то ему могут аннулировать не только бонусы, но и заработанную прибыль, а сумму убытка вычтут из его средств.

Брокер TradingBanks политика бонусов

Результаты не утешительны

В том, что сотни обманутых клиентов теперь никак не могут вернуть свои деньги обратно, нет ничего удивительного. Ситуация типичная и как две капли воды похожа на аналогичные прецеденты с другими псевдоброкерами, финансовыми пирамидами, кредитными чудо-союзами и так далее.

Люди вкладывают деньги с одной целью — сохранить и приумножить капитал, это и есть основной принцип инвестирования. Даже если риски велики, всегда есть шанс остаться в плюсе. Но не в случае с TradingBanks, здесь мы имеем дело с типичными мошенниками, кстати, без особой фантазии.

Вот один из многочисленных отзывов обманутых людей:

Брокер TradingBanks: отзывы клиентов
Вот еще один:

Брокер TradingBanks: отзывы реальных клиентов
Схема завлечения стандартная. Менеджеры TradingBanks, методом телефонного спама, звонят потенциальным клиентам и грамотно, красиво и заманчиво рассказывают о компании и радужных перспективах. В предвкушении прибыли, человек вкладывает пробные $100 и, о чудо — фиксирует плюс.

Консультант создает видимость работы, и под его нажимом и уверениями в собственном профессионализме и росте рынка, клиент «прорабатывает объем» и делает новые пополнения, зачастую, в кредит. Человека просят делать все больше инвестиций, но крупные суммы под различными предлогами вывести не дают.

Вся полученная прибыль аннулируется какой-нибудь позицией с большим убытком, либо преднамеренно загоняется в «замок» — мол, деньги, отображаемые на счету, это бонус, и его еще нужно отыграть. Это то, что я говорил о коварном пункте 41 из документа «Terms&Conditions».

Итог — человек остается ни с чем: ни вложенного депозита, ни процентов. Да еще и в долгах, как в шелках.

Что делать, если вы все-таки «попались на удочку»?

Если вы имели неосторожность связаться с этой компанией и потеряли деньги, не падайте духом. Бороться с ними нужно и можно.

Напомню, чем я и моя команда Юникорн Чарджбек занимаемся. Мы помогаем возвращать средства, потерянные при инвестировании в упомянутые выше типы компаний. Услуги чарджбэка крайне востребованы, у нас сотни клиентов, десятки обращений в день. Истории наших клиентов мало отличаются друг от друга, но главное — мы знаем, как им помочь.

Наши специалисты рассматривают каждую ситуацию, учитывая сроки проведения транзакции и детали совершения перевода. Максимальный срок, в течении которого процедура может завершиться успешно, составляет 540 дней с момента осуществления перевода.

Сотрудники банков не особо любят чарджбэки и, более того, не всегда знают, что это вообще такое. Поэтому на пути проведения операции могут встречаться различные барьеры, в зависимости от которых у нас в арсенале имеются эффективные рычаги давления (подача заявлений, претензий и исков, обжалование судебных решений и т. д).

Пример успешного чарджбэка

Друзья, у меня для вас есть хорошая новость! Еще один наш клиент недавно вернул себе деньги, переведенные Trading Banks!

Брокер TradingBanks: отзывы наших клиентов
Транзакции были осуществлены с помощью карты Visa, выданной Сбербанком России. Процесс взаимодействия с нашей компанией включал несколько этапов:

  • Алексей обратился к нам 21 марта 2016 г. с просьбой помочь ему вернуть деньги в размере 1 794 743 рублей;
  • мы рассказали ему о наших услугах и тарифах. Остановились на следующей схеме сотрудничества: 20 000 рублей предоплата и 30% вознаграждение при положительном исходе;
  • обменялись подписанными договорами, клиент также передал доверенность, чтобы мы могли представлять его интересы;
  • 20 апреля 2016 г. Алексей перевел на наш счет предоплату за услуги;
  • от имени клиента мы подали заявление в главный офис Сбербанка по форме МПС Visa, с предоставлением доказательств неправомерного списания;
  • 12 июля 2016 г. клиенту вернулись деньги в полном объеме.

Таким образом, вся процедура чарджбэка в данном случае заняла около 3,5 месяцев. Несмотря на то, что в договоре прописан срок работы по чарджбэку 12 месяцев, тенденция такова: деньги возвращаются в первые 3–4 месяца после обращения в нашу компанию.

С согласия Алексея также делюсь с вами аудиозаписью его разговора с нашим менеджером.


Надеюсь, пример Алексея поможет и другим владельцам кредитных и дебетовых карт вернуть деньги, перечисленные в «никуда».

Внимание! Если вы не знаете, возможен ли чарджбэк в вашей ситуации, с чего вообще начать возврат денег, мы Вам поможем!

Пройти тест и проверить возможность возврата денег прямо сейчас>>>