ПАММ-Фонды: выгодно ли вкладывать в портфель?

Внимание! Брокер «Пантеон Финанс» не платит. Проблемы компании начались в декабре 2014 г., когда один из сотрудников высшего эшелона совершил «противоправное действие», попросту отправил всю систему в длительный аудит. В существовании этого сотрудника многие не верят, многие верят и надеются на чудо… Факт остается фактом, клиенты не могут вывести свои средства. Все подробности о скаме «Пантеон Финанс» читайте в свежих постах блога. Как вернуть деньги, если вы инвестор? Не терять время и приступить к скорейшему возврату средств через процедуру чарджбек.

Добрый день, дорогие читатели блога!
Эта статья была написана осенью 2014 года, на сегодняшний день утратила актуальность, и была удалена в архив!

Перейти к новым рубрикам и статьям:

Как вернуть свои деньги — Услуга по возврату денег: от А до Я
Новые обзоры форекс — «Троянский конь» от TradingBanks, или вся правда о черном брокере
Развиваем бизнес навыки — Искусство целеполагания: как поставить себе цель

В комментариях блога стали появляться вопросы: «Что такое ПАММ-Фонды и выгодно ли в них инвестировать?». Поэтому решил написать небольшую информационную статью, в которой остановлюсь на преимуществах и недостатках портфельного инвестирования с «Пантеон Финанс».

Что такое ПАММ-Фонд?

ПАММ-Фонд — это готовый портфель ПАММ-счетов, отобранный аналитиками брокерской компании «Пантеон Финанс» по определенному признаку, например, торговой стратегии. ПАММ-Фонды по сути ничем не отличаются от аналогичного сервиса ПАММ-индексы брокера «Форекс Тренд», разве что для инвестирования в него вам не понадобится скачивать торговый терминал и разбираться в программе. Благодаря мультисервису в ПАММ-индексы можно инвестировать и через «Пантеон Финанс», но я не советую все деньги передавать на счета одного брокера.

ПАММ-Фонды  позиционируются «Пантеон Финанс», как максимально удобный и эффективный финансовый инструмент. Но так ли это? Начнем по порядку, с преимуществ.

Преимущества инвестирования в ПАММ-Фонды:

1. Невысокий порог входа — всего $100 и на вас работают лучшие управляющие компании. При более детальном рассмотрении каждого ПАММ-Фонда я остановлюсь на том, сколько бы средств нам понадобилось, чтобы составить такой портфель самостоятельно.
2. Страхование рисков за счет компании — в условиях фонда есть пункт «ограничение по убыткам», то есть максимальный процент, который вы потеряете при наступлении страхового случая.
3. Возможность инвестировать в любое время.  Особенно этот плюс актуален для ПАММ 2.0 счетов, под завязку набитых инвестиционными средствами.
4. Единый торговый период для всех счетов. А это преимущество касается ПАММ-Фондов с торговым периодом в 1 и 3 недели.

Недостатки:

1. Изменить долю управляющего в ПАММ-фонде нельзя. Вы вкладываете средства в укомплектованный портфель и изначально принимаете его условия. Не могу однозначно отнести этот пункт к недостаткам, так как специалисты, составляющие каждый ПАММ-фонд, достаточно качественно справились с задачей — сбалансировали риск/доход в грамотном соотношении.
2. Досрочно вывести средства из ПАММ-Фонда тоже нельзя. Здесь один совет — если есть вероятность, что деньги вам понадобятся, выбирайте ПАММ-Фонды с минимальным торговым периодом в 1 или 3 недели.

Подробнее о механизме инвестирования в ПАММ-Фонды в видео:

Как выбрать ПАММ-Фонд?

На площадке «Пантеон Финанс» до недавнего времени были доступны для инвестирования три ПАММ-Фонда:

• Консервативный(Conservative);
• Стабильный (Stable 30);
• Агрессивный (Aggressive).

Названия говорят сами за себя: три стратегии торговли — три ПАММ-Фонда. Но в сентября 2014 года был запущен еще один инвестиционный инструмент — ПАММ-Фонд ТОП-15, состоящий из лучших управляющих брокера по мнению клиентов. Остановимся на каждом подробнее.

TOP-15

ТОП-15, самый молодой ПАММ-Фонд, был создан совсем недавно, в сентября 2014 года. На момент написания статьи в его активе всего 5 недель существования, и средний показатель прибыльности в 1.5%.

Минимальная сумма инвестиций в фонд — $100, минимальный срок инвестирования — 2 недели, ограничение по убыткам — нет.

Но в рамках акции, продленной до 1 декабря 2014 года, брокер предлагает уникальные и очень выгодные условия инвестирования:

Минимальная сумма инвестиций в фонд — $1000, минимальный срок инвестирования — 18 недель, ограничение по убыткам — 50%.

Плюс: на каждый вклад будет начислен бонус +10%, который можно будет снять вместе с основным депозитом и заработанной прибылью после окончания срока инвестирования. Фактически 10% доходности фонда вам уже гарантировано!

В состав ТОП-15 входят ПАММ-счета исключительно управляющих «Пантеон Финанс», не буду приводить этот длинный список, ознакомиться с ним можно на странице брокера. Общий минимальный порог вхождения всех счетов по отдельности — $7200. Структура фонда поделена так, что 14 управляющих получают по 7%, а Maksim (5000290) — 2%. Но именно у Maksim самый высокий порог входа — $5000.

Консервативный

Управляющие «Пантеон Финанс» и «Форекс Тренд» в составе фонда:

• 5000164 (Hermes) 14%;
• 5000290 (Maksim) 16%;
• 5000106 (Fenix) 14%;
• 5000105 (SkyFx) 14%;
• 520050 (votfx) 14%;
• 6482 (TP) 14%;
• 7031 (sven) 14%

Минимальная сумма инвестиций в фонд — $100, минимальный срок инвестирования — 3 месяца, ограничение по убыткам — 5%.

Как я уже говорил, $100 для такого набора ПАММ-счетов — очень заманчивое предложение. Например, отдельно в Hermes (5000164) можно войти с $200, в Maksim (5000290) — с $5000 и т.д. Всего на самостоятельное инвестирование в весь пакет вам понадобится $6700. Еще из приятного, безусловно страховка. Как-то я писал о страховании финансовых рисков при инвестировании в ПАММ-счета, статья «Страхование ПАММ счетов: новая грань надежности«, и говорил, что страхование рисков за свой счет — не самое выгодное вложение. Но страховка, оплаченная брокером, вполне может быть оправдана и принести при неблагоприятном стечении обстоятельств пользу. В ПАММ-Фонде «Консервативный», вы рискуете потерять всего 5% от своего вклада (размер франшизы).

Стабильный

Управляющие «Пантеон Финанс» и «Форекс Тренд» в составе фонда:

• 5000080 (Skilled) 20%;
• 5000182 (Maksim) 20%;
• 5000152 (Aleksej) 20%;
• 7187 (veronika) 20%;
• 5995 (Avas) 20%.

Минимальная сумма инвестиций в фонд — $100, минимальный срок инвестирования — 1 месяца, ограничение по убыткам — 30%.

Что мы выигрываем от инвестирования в этот ПАММ-Фонд? Ну, как минимум, $1300, которые нам пришлось бы доложить, инвестируя во всем ПАММ-счета фонда отдельно. Пожалуй, самые интересные тут счета — Veronika (7187) и Avas (5995),  для участия в них требуется от $1000. Страховка этого фонда покрывает только 70% убытков, но и это немало, учитывая, что бесплатно.

Агрессивный

Управляющие «Пантеон Финанс» и «Форекс Тренд» в составе фонда:

• 5000100 (Lion) 16%;
• 5000194 (Perseus) 12%;
• 5000500 (BestPammManager) 12%;
• 5000242 (5000242) 12%;
• 11695 (Otmar) 12%;
• 534457 (Hozyin) 12%;
• 5000813 (Floringo) 12%;
• 562521 (skalper) 12%.

Минимальная сумма инвестиций в фонд — $100, минимальный срок инвестирования — 1 неделя, ограничение по убыткам — нет.

ПАММ-Фонд собрал самых непредсказуемых управляющих, чего стоит только Skalper, просадивший свой счет 562521  в октябре почти на 85%. Страховки при инвестировании в Агрессивный фонд нет, но зато торговый период в 1 неделю располагает к динамичному управлению. Минимальная сумма вложений во все ПАММ-счета отдельно составляет $2150.

Чем нужно руководствоваться при выборе ПАММ-Фонда? Конечно, стоит проанализировать состав его ПАММ-счетов — длительностью их торговли, доходностью, стабильностью. Еще нужно понимать, что с торговым периодом в 3 месяца у вас не получится динамично реагировать на негативные факторы тех или иных ПАММ-счетов.

Отзывы о ПАММ-Фондах

Позитив в основном касается низкого порога входа, начинающие инвесторы с удовольствием пользуются возможностью диверсифицировать свой портфель и вложиться в ТОПовых управляющих без значительных стартовых сумм. Хвалят простую навигацию сервиса и процесс инвестирования в 3 клика:

• зашел на страницу ПАММ-фонда;
• выбрал вкладку «детали»;
• нажал «инвестировать в ПАММ-фонд».

Все, ваши деньги работают.

Заключение

ПАММ-Фонды — очень популярный среди инвесторов финансовый инструмент. Например, капитализация Консервативного составляет более $ 32 500 000, а Агрессивного — $ 22 000 000. ТОП-15 существует всего 5 недель, а его капитал превысил $ 25 000 000.

Пока в моем инвестиционном портфеле пока нет ПАММ-Фондов, так как наиболее подходящий мне по стилю Консервативный, не позволяет мобильно распоряжаться вложенными средствами.

А с какими ПАММ-Фондами  инвестируете вы? Или какие преимущества/недостатки рассматриваете в этом инструменте? Делимся в комментариях :)

На этом все. Высокого всем профита!